PORTFOLIO IC Memo | IWANNAVY LAB

핵심 요약 및 Action Plan

한줄 결론

상위5개가 **54.49%**인 포트폴리오다. TSLA·MU·SPCX의 단일 비중과 MU·SNDK의 동반 변동 위험을 우선 점검한다.

핵심 요약 (3줄)

2026-10-09 종가 기준 22종목 평가액 $171,205.85. 26개 매수분을 합산하고 관심종목 22개 행은 제외했다. 모든 종목의 가격을 시장 데이터와 독립 가격원으로 대조했다.
TSLA 13.86%, MU 11.42%, SPCX **10.64%**가 단일종목 10% 점검 기준을 넘는다. 상위10개는 80.04%다.
MU·SNDK 합계 비중은 15.12%, 과거 포함 표본의 분산 기여도는 **33.68%**다. 과거 위험 통계는 SPCX를 제외한 89.36% 범위만 설명한다.

Action Plan

우선순위는 보유 비중·조건부 손실·실적 일정에 따라 정했다. 10%·50%는 진단용 기본값이며 사용자가 승인한 비중 한도가 아니다. 허용손실과 다른 계좌·현금이 확인되지 않아 목표 비중이나 매매 수량은 제시하지 않는다.

순서	대상	확인할 내용과 조건부 영향
1	TSLA·MU·SPCX	각각 단독 -30%이면 이 보유주식 묶음에 -4.16/-3.43/-3.19%p. 전체 자산의 허용손실과 대조
2	MU·SNDK	둘 다 -35%이면 -5.29%p. 같은 표본 수익률 상관 0.83; 개별 종목 수만으로 분산 정도를 판단하지 않음
3	SPCX·RDW·RKLB·PL	합계 15.04%; 모두 -40%이면 -6.02%p. SPCX의 짧은 이력 때문에 과거 통계 외 별도 충격으로 점검
4	실적 일정	아래 공식 일정과 KST 참조. AAPL·GOOG는 회사 원문 날짜 확인이 남음
5	현금흐름 자료	AMZN·COHR·IREN·RDW·RKLB·SPCX의 P/FCF 공란은 현금소진 증거가 아님. 실제 판단 전 최신 CFO·현금 capex·차입·희석 확인

점검 범위

분모는 확인된 시장 데이터 USD long 보유주식 $171,205.85다. 현금·다른 계좌·세금·환율·ETF 내부 구성은 포함되지 않는다. 표의 손익은 해당 보유 원가 대비 미실현 손익이며 실제 계좌 수익률이 아니다. 출처 지표는 별도 회계 공시 검증 전의 스크리닝 자료다.

종목별 점검

동일 티커의 매수분을 합산하고 비조정 정규장 종가로 평가했다. 외부 목표가 괴리는 자체 적정가·기대수익률이 아니며, 점검 표시는 자동 매매 신호가 아니다.

종목	비중	종가 USD	원가 대비	외부 목표 괴리	점검 표시
TSLA	13.86%	382.70	25.59%	-0.33%	단일 비중 기준 초과 · 높은 현금흐름 배수 · 200일선 하회 · 30일 내 실적·공식 일정 확인
MU	11.42%	1,029.00	162.50%	55.72%	단일 비중 기준 초과
SPCX	10.64%	162.57	9.89%	39.40%	단일 비중 기준 초과 · 현금흐름 배수 미확인
AAPL	9.63%	336.64	61.28%	-0.26%	30일 내 실적일 원문 확인
GOOG	8.94%	347.86	24.46%	22.59%	높은 현금흐름 배수 · 30일 내 실적일 원문 확인
NVDA	7.63%	229.28	158.77%	45.87%	기본 관찰
AVGO	6.34%	361.54	20.11%	47.48%	200일선 하회
PLTR	4.03%	209.05	210.32%	-1.48%	높은 현금흐름 배수 · RSI 과열 구간
MRVL	3.86%	275.28	24.84%	25.07%	높은 현금흐름 배수
SNDK	3.70%	1,581.82	438.44%	43.88%	30일 내 실적·공식 일정 확인
VICR	3.11%	266.07	-1.40%	47.99%	높은 현금흐름 배수 · 30일 내 실적·공식 일정 확인
COHR	2.37%	312.62	21.78%	32.05%	현금흐름 배수 미확인
GEV	2.35%	1,004.73	129.72%	19.48%	30일 내 실적·공식 일정 확인
GLW	2.10%	156.68	6.48%	22.06%	실적 날짜 확인·시각 미확인
RDW	2.05%	9.58	-23.16%	53.34%	영업적자 지표: 공시 확인 · 현금흐름 배수 미확인 · 200일선 하회
RKLB	1.83%	68.21	-5.67%	59.36%	영업적자 지표: 공시 확인 · 현금흐름 배수 미확인 · 200일선 하회
AMZN	1.69%	262.43	11.77%	26.81%	현금흐름 배수 미확인
BE	1.64%	280.50	658.11%	5.54%	높은 현금흐름 배수
TSM	1.59%	453.31	128.39%	20.64%	30일 내 실적·공식 일정 확인
PL	0.52%	17.18	-43.62%	84.52%	영업적자 지표: 공시 확인 · 높은 현금흐름 배수 · 200일선 하회
ITA	0.48%	206.65	43.81%	미확인	200일선 하회
IREN	0.23%	35.19	-32.08%	127.93%	영업적자 지표: 공시 확인 · 현금흐름 배수 미확인 · 200일선 하회

외부 목표가가 있는 자산의 비중은 99.52%다. 목표가 시점과 수평선이 통일되지 않아 포트폴리오 목표수익률로 합산하지 않았다.

분류와 공통 위험

아래는 시장 데이터 제공처의 Sector 분류다. 기업의 실제 매출 노출이나 ETF 내부 분산을 그대로 뜻하지 않는다.

제공처 분류	비중	종목
Technology	55.78%	MU, AAPL, NVDA, AVGO, PLTR, MRVL, SNDK, VICR, COHR, GLW, TSM
Industrials	19.02%	SPCX, GEV, RDW, RKLB, BE, PL
Consumer Cyclical	15.55%	TSLA, AMZN
Communication Services	8.94%	GOOG
Financial	0.71%	ITA, IREN

분석자가 지정한 위험 묶음은 제공처 섹터와 별도다. 묶음은 겹칠 수 있어 합산하지 않는다. Financial 0.71%는 ITA·IREN에 붙은 제공처 분류이며 은행업 노출이나 ETF 내부 구성을 뜻하지 않는다.

위험 묶음	비중	포함 종목
MU·SNDK 동반 하락	15.12%	MU, SNDK
SPCX·RDW·RKLB·PL 동반 하락	15.04%	SPCX, RDW, RKLB, PL

가정 충격

각 행은 별개의 가정이다. 다른 보유자산은 보합이며 발생확률·실제 손실 예측을 부여하지 않았다. 충격 행끼리 더하지 않는다.

가정	해당 비중	가격 충격	보유주식 묶음 영향
전체 보유주식 -20%	100.00%	-20%	-20.00%p
TSLA 단독 -30%	13.86%	-30%	-4.16%p
MU 단독 -30%	11.42%	-30%	-3.43%p
SPCX 단독 -30%	10.64%	-30%	-3.19%p
MU·SNDK 동반 하락	15.12%	-35%	-5.29%p
SPCX·RDW·RKLB·PL 동반 하락	15.04%	-40%	-6.02%p

과거 공분산 점검

현재 비중을 과거 조정수익률에 적용한 위험 비교다. 실제 계좌 성과·미래 변동성은 아니며 결측을 채우지 않았다.

표본 2026-04-13~2026-10-09, 126개 공통 수익률. 포함 비중 89.36%, 제외 종목 SPCX. 포함 비중에만 재정규화했다.

지표	값
연환산 변동성	39.03%
같은 표본 SPY 변동성	12.09%
SPY 베타	2.57

분산 기여도는 해당 표본과 포함 종목 묶음에서의 위험 기여다. 비중 또는 예상 손실과 같지 않다.

종목	표본 분산 기여도
MU	24.85%
TSLA	12.94%
SNDK	8.82%
MRVL	7.86%
VICR	6.34%
AVGO	5.74%

MU·SNDK의 같은 표본 상관은 0.83, 두 종목의 분산 기여도 합계는 **33.68%**다. 이는 SPCX를 제외한 포함 묶음의 통계이며 전체 포트폴리오 위험 기여도로 확대하지 않는다.

실적 일정과 공식 확인

시장 데이터 후보 8개 중 6개는 공식 IR의 날짜와 대조했고, 이 중 5개는 콘퍼런스콜·웹캐스트 시작 시각까지 확인했다. 아래 KST는 공식 시각에서 변환했으며 실적 자료 게시 시각과 통화 시작 시각은 다를 수 있다. 시장 데이터 원본은 raw/metrics.csv에 그대로 보존했다.

종목·비중	시장 데이터 날짜	공식 행사 시작 KST	확인 상태·출처
TSM 1.59%	2026-10-15	10-15 15:00	날짜·시각 확인
VICR 3.11%	2026-10-20	10-20 21:00	날짜·시각 확인
TSLA 13.86%	2026-10-21	10-22 06:30	날짜·시각 확인
GLW 2.10%	2026-10-27	시각 미확인	날짜만 확인
GEV 2.35%	2026-10-28	10-28 20:30	날짜·시각 확인
GOOG 8.94%	2026-10-28	시각 미확인	이번 원문 확인 미완료
SNDK 3.70%	2026-10-29	10-30 05:30	날짜·시각 확인
AAPL 9.63%	2026-11-02	시각 미확인	이번 원문 확인 미완료

Tesla는 미국 10월 21일 장 마감 후 자료를 발표하고, Q&A는 EDT 17:30에 시작한다. TSM·VICR·GEV 역시 시장 데이터의 시각 필드를 공식 통화 시작 시각으로 사용하지 않았다. GLW는 공식 IR의 검색 본문에서 날짜만 확인했고 시각은 남겨 두었다.

데이터 한계와 출처

이번 실행에서 남은 한계는 다음과 같다.

역사적 위험 제외 종목: SPCX; 포함 비중 89.36%
실적일 필드 13개가 과거 날짜: 향후 일정으로 사용하지 않음
AAPL·GOOG의 다음 실적일은 공식 원문 확인이 남고, GLW는 발표 시각이 미확인이다.
현금·다른 계좌·세금 및 기업별 최신 공시 검증은 미포함이다.

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